Korzyści

Zalety regularnego inwestowania:   

• aby rozpocząć oszczędzanie nie musisz posiadać dużej kwoty
• im dłużej oszczędzasz, tym szybciej rośnie kapitał (procent składany)
• możesz łatwiej przechodzić przez wahania na giełdzie
• wpłat do Planu dokonujesz przelewem bankowym - możesz po prostu złożyć zlecenie stałe
• możesz zmieniać wysokość wpłat
• dzięki możliwości częściowych wypłat masz dostęp do środków w trakcie trwania umowy
• masz stałą kontrolę nad środkami poprzez internet
• nie ponosisz prowizji od kolejnych wpłat do Planu
• ponosisz ulgową opłatę jednorazową  za otwarcie planu (w przypadku planu Fundusz i Perspektywa nie ponosisz prowizji za wejście)

W ofercie banku znajdują się

• Celowe Plany Oszczędzania (CPO) - Legg Mason
• Ubezpieczenie Fundusz i Perspektywa - Uniqa
• Plan Systematycznego Oszczędzania Strateg (PSO Strateg) - MeLife Amplico
• UniPlan na Przyszłość - Union Investment
  

Więcej informacji na kolejnych zakładkach.

CPO

Czy martwi Cię zabezpieczenie finansowe studiów Twojego dziecka?

Jeżeli tak, to już dzisiaj możesz założyć rejestr w Celowym Planie Oszczędnościowym Legg Mason i zacząć systematycznie oszczędzać. Przyszłość Twojego dziecka znajdzie się w dobrych rękach.

Zaproponujcie swojej rodzinie i znajomym udział w dopłatach na konto dziecka. To mądry i przemyślany prezent. Dla małego mistrza oszczędzania dzisiaj miś maskotka od Legg Mason, dla rodziców pewność jutra.

Celowe Plany Oszczędnościowe (CPO) zakłada się poprzez otwarcie rejestru na rzecz dziecka w Banku, na okres 5, 10 lub 15-lat, w zależności od wybranego celu. Wpłacane środki inwestowane są w jednostki uczestnictwa wybranego przez Państwa - jednego z czterech funduszy Legg Mason. Aby program systematycznego oszczędzania na przyszłość Twojego dziecka mogła wspierać cała rodzina i znajomi, Legg Mason przygotował specjalne „Karty do dopłat”. Poziom minimalnej jednorazowej dopłaty do rejestru został określony na 100 zł.

Dowiedz się więcej u swojego doradcy w Banku!
 

Fundusz i Perspektywa

Fundusz & Perspektywa to:

• elastyczność kształtowania inwestycji poprzez szeroki wybór funduszy spośród najlepszych TFI na rynku
• trzy portfele modelowe dostępne beż żadnych dodatkowych opłat
• dostęp do zainwestowanych środków przez UNIQA24.pl
• możliwość wpłat regularnych lub jednorazowo, w zależności od wariantu produktu
• możliwość dokonywania częściowych wypłat
• możliwość dokonywania wpłat dodatkowych
• atrakcyjny poziom opłat, bardzo konkurencyjny w stosunku do oferty rynkowej
• ochrona ubezpieczeniowa na wypadek śmierci
• brak podatku Belki przy konwersji środków
• odroczony podatek od zysków kapitałowych do momentu zakończenia inwestycji
• świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od spadków i darowizn
• uproszczony sposób przystąpienia do umowy

Fundusz & Perspektywa to oferta dla osób, które:

• poszukują sposobu na gromadzenie pieniędzy na przyszłość
• chcą efektywnie zainwestować swoje oszczędności w najlepsze na rynku fundusze
• chcą korzystać z doświadczenia Zarządzających inwestując w Portfele Modelowe
• poszukują dywersyfikacji ryzyka poprzez alokację środków w fundusze zarządzane przez różnych zarządzających.
• chcą mieć szybki dostęp do swoich środków przez Internet
• doceniają korzyści podatkowe wynikające z inwestowania w ramach ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych

PSO Strateg

Ułóż indywidualny program oszczędzania w swoim portfelu!

PSO Strateg jest szczególnym na rynku produktem, z pomocą którego stworzysz swój indywidualny portfel. Sam wybierasz subfundusze, które stworzą dla Ciebie elastyczną strategię i pozwolą na realizację postawionych celów. Strategię możesz na bieżąco zmieniać (do czterech razy w roku), dostosowując do aktualnej sytuacji rynkowej, bądź własnych oczekiwań.

Minimum kosztów – maksimum korzyści
Niezależnie od wybranych przez Ciebie subfunduszy, ponosisz tylko jedną opłatę w momencie otwarcia programu. Twoje kolejne wpłaty oraz zmiany strategii są bezpłatne. PSO Strateg to produkt przejrzysty, bez ukrytych kosztów.

Alokacja

• podział wpłaty nawet na 3 Subfundusze
• wybór spośród 11 Subfunduszy o zróżnicowanym ryzyku inwestycyjnym
• możliwość inwestowania na rynkach krajowych i zagranicznych

Elastyczność

• niska wpłata miesięczna – już od 100 zł
• dokonywanie zmian alokacji w trakcie trwania programu
• swoboda w dokonywaniu odkupień w trakcie trwania programu
• elastyczny czas trwania inwestycji od 3 do 10 lat

Przejrzystość

• jedna, stała opłata, niezależna od wybranej przez Ciebie strategii
• jedna wpłata
   

UniPlan na Przyszłość

UniPlan na Przyszłość Union Investment TFI S.A.

Jak to funkcjonuje?

• decydujesz, czy który z 3 wariantów UNPN chcesz założyć - na 5, 10 czy 15 lat
• określasz wysokość miesięcznej składki – minimum 100 PLN.
• opłata za otwarcie rejestru UNPN jest jednorazowa - później nie ponosisz żadnych opłat za nabycia kolejnych jednostek  w ramach kwoty docelowej UPNP
• wysokość i częstotliwość kolejnych wpłat zależy tylko od Ciebie.
• raz na 6 miesięcy masz możliwość zmiany funduszu
• w każdej chwili możesz wypłacić część zgromadzonych środków do minimalnego salda na rejestrze w wysokości 3000 PLN.
• wybierz jeden z 10 subfunduszy Union Investment: UniKorona Obligacje, UniDolar Obligacje (PLN), UniKorona Akcje,  UniBezpieczna Alokacja, UniAkcje Nowa Europa, UniObligacje Nowa Europa, UniStabilny Wzrost, UniSektory Wzrostu, UniKorona Zrównoważony, UniAkcje Małaych i Średnich Spółek

Dlaczego warto skorzystać z rozwiązania UniPlan na Przyszłość?

• ze względu na ulgę w opłacie za Plan, której nie masz dokonując niskich wpłat do funduszu poza Planem. Za otwarcie  UPNP płacisz  tylko raz , korzystając ze zniżki 30%  w opłacie manipulacyjnej,
• ze względu na elastyczność - W każdej chwili możesz wypłacić część zgromadzonych środków lub zaprzestać dokonywania  dalszych wpłat.
• ze względu na wygodę - przelewy za pomocą zlecenia stałego
• ze względu na uśrednianie ceny zakupu
• uśrednianie ryzyk inwestycyjnych