Korzyści

 

• część środków ulokowana na lokacie terminowej gwarantuje pewny i wysoki zysk
• oprocentowanie lokaty 3-miesięcznej to nawet 11%, a oprocentowanie lokaty 6-miesięcznej to 9%!
• możliwość wyboru odpowiedniego okresu lokaty: 3 lub 6 miesięcy
• część środków zainwestowana w produkt inwestycyjny umożliwia osiągnięcie ponadprzeciętnego zysku
• możliwość zainwestowania na rynku kapitałowym na dwa różne sposoby: 
  • inwestując w ubezpieczenie inwestycyjne Fundusz & Perspektywa oferujące dostęp do ponad 30 funduszy pochodzących z różnych TFI o zróżnicowanym poziomie ryzyka, w tym do portfeli modelowych zarządzanych przez specjalistów
  • inwestując w fundusze oferowane przez trzy renomowane TFI

 

Minimalna kwota wpłaty:

• w przypadku funduszy inwestycyjnych wynosi 10 000 zł (5000 zł trafia na lokatę terminową, 5000 zł trafia do TFI), chyba, że statut funduszu stanowi inaczej
• w przypadku produktu Fundusz & Perspektywa to 40 000 (20 000 zł trafia na lokatę terminową, 20 000 zł to wpłata na Fundusz&Perspektywa)

 

Jak założyć lokatę?

Lokatę Kapitalny Zysk możesz założyć w dowolnym oddziale Raiffeisen Bank Polska S.A. 

 

Wystarczy

• posiadać Konto osobiste Standard lub Comfort/Comfort Direct lub Premium
• złożyć zlecenie nabycia jednostek funduszy inwestycyjnych lub
• przystąpić do ubezpieczenia Fundusz & Perspektywa i wpłacić składkę.

Ryzyko

Ryzyka - inwestycja w fundusze inwestycyjne

Połowa środków inwestowanych w Lokatę Kapitalny Zysk przeznaczona jest na zakup jednostek wybranego funduszy inwestycyjnego.

Inwestycje w jednostki funduszy inwestycyjnych obarczone są ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość uzyskania negatywnego wyniku finansowego z tej inwestycji (włącznie z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału). Historyczne wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości. Ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian wielkości popytu i podaży na rynku instrumentów finansowych, kursu walutowego, stopy procentowej lub innych czynników rynkowych mających wpływ na wycenę instrumentu.

Główne ryzyka:

• Ryzyko emitenta ? może wystąpić niepewność z przepływami finansowymi, co jest związane z prowadzoną przez danego emitenta działalnością
• Ryzyko finansowe ? niepewność co do sposobu, w jaki firma prowadzi finansowanie prowadzonej przez siebie działalności
• Ryzyko płynności ? niepewność związana z możliwością szybkiego wyjścia z dokonanej inwestycji po cenie nieodbiegającej znacznie od ceny rynkowej
• Ryzyko kursu walutowego ? związane z nabyciem papierów wartościowych denominowanych w walucie obcej, a tym samym z niepewnością, co do kursu, po jakim nastąpi w przyszłości wymiana waluty obcej na krajową
• Ryzyko rynkowe ? niepewność związana z możliwością zmian w politycznym lub gospodarczym otoczeniu kraju, które mogą skutkować rozchwianiem sytuacji rynkowej a przez to wpłynąć na konkretny sektor, firmę lub instrument finansowy.

 
Przed inwestycją klient powinien zapoznać się z:

• Statutem funduszu
• Prospektem emisyjnym
• Prospektem informacyjnym
• Warunkami emisji
• Tabelą opłat
• Zmianami w statutach
• Rocznym i półrocznym sprawozdaniem finansowym
• Kwalifikacją oraz doświadczeniem osób zarządzających danym fundusze

 

Inwestycje w instrumenty finansowe nie są zobowiązaniem, ani nie są gwarantowane przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Niezależnie od informacji przekazanych przez Raiffeisen Bank Polska S.A., przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat , jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko.

Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej.

Ryzyka - inwestycja w Fundusz & Perspektywa

 

Połowa środków inwestowanych w Lokatę Kapitalny Zysk przeznaczona może być na  zakup jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych w produkcie Fundusz & Perspektywa. Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi pozwalają na łączenie ochrony ubezpieczeniowej z gromadzeniem i pomnażaniem środków. Swoboda wyboru funduszy oraz wysokości opłacanej składki pozwalają na indywidualne kształtowanie charakteru inwestycji. Pamiętać należy jednak, że inwestowanie w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe może wiązać się z wieloma ryzykami, takimi jak: 

• ryzyko firmy (ubezpieczyciela) ? niepewność związana z przepływami finansowymi firmy, w związku z prowadzoną przez nią działalnością
• ryzyko finansowe ? niepewność co do sposobu, w jaki firma prowadzi finansowanie prowadzonej przez siebie działalności
• ryzyko płynności ? niepewność związana z możliwością szybkiego wyjścia z dokonanej inwestycji po cenie nie odbiegającej znacznie od ceny rynkowej,
• ryzyko rynkowe ? niepewność związana z możliwością zmian w politycznym lub gospodarczym otoczeniu kraju, które mogą skutkować rozchwianiem sytuacji rynkowej a przez to wpłynąć na konkretny sektor, firmę lub instrument finansowy,
• ryzyko inwestycyjne ? istnieje ryzyko poniesienia strat wynikających ze spadku wartości jednostek uczestnictwa UFK

Przed inwestycją klient powinien zapoznać się w szczególności z:

• ogólnymi warunkami ubezpieczenia 
• tabelą opłat i limitów 
• Regulaminem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych
• Uniwersalnym Wykazem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych 

 

Inwestycje w instrumenty finansowe nie są zobowiązaniem, ani nie są gwarantowane przez Raiffeisen Bank Polska S.A. Niezależnie od informacji przekazanych przez Raiffeisen Bank Polska S.A., przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat , jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko.

Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej.